Planificación de donaciones y herencias

Puede incluir una disposición en su testamento o fideicomiso en vida que destine una parte de su patrimonio a un beneficiario designado, como Agrace. Un legado ofrece estas ventajas:

• Usted hace una donación importante al tiempo que preserva estos activos en vida.
• Usted reduce sus impuestos federales sobre el patrimonio.
• Usted deja un legado de buena voluntad a su familia y a la comunidad designando su donación a Agrace.

A través de su testamento, puede legar a Agrace dinero en efectivo, valores, bienes inmuebles y bienes muebles tangibles, como obras de arte. Hay varias maneras de hacer legados, y hay un lenguaje específico que debe acompañar a estas diferentes donaciones en su testamento. Puede descargarse nuestra propuesta de texto para legados o ponerse en contacto con Beth Larson en el (608) 327-7139 si tiene alguna pregunta.

Una renta vitalicia benéfica (CGA) proporciona unos ingresos fijos de por vida para usted y un ser querido primero, y una donación para su organización benéfica favorita después.

• Los porcentajes de pago se basan en su edad(consulte los ejemplos de porcentajes).
• Las tasas están diseñadas para proporcionar un rendimiento justo y garantizar que al menos el 50% del capital inicial de su donación se dejará a Agrace a su fallecimiento.
• Los pagos de anualidades que recibe a lo largo de su vida están parcialmente exentos del impuesto sobre la renta, y recibe una deducción fiscal en el año en que establece su anualidad.
• Las personas de 70½ años o más pueden elegir, como parte de su límite QCD, una donación única de hasta 50.000 $ a una renta vitalicia benéfica.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.

Si está pensando en donar a Agrace bienes apreciados, como acciones o bonos, tenga en cuenta estas ventajas financieras:

• Obtendrá una deducción fiscal por el valor justo de mercado de los bienes donados.
• Evita el impuesto sobre plusvalías y otros gastos que se producirían si usted vendiera la propiedad.

Información sobre la transferencia de acciones:
Agrace Cuidados de Hospicio Inc. Número de identificación fiscal: 39-1319537

BMO Investment Services
Logan Falk
One West Main St.
Madison, WI 53703
608-893-4821

DTC# 0075
Cuenta nº 3639-9063

Información del donante:
Si va a hacer una donación de acciones, rellene este formulario para darnos más información sobre usted. La información de contacto del donante no suele incluirse en las transferencias de acciones, lo que dificulta la documentación fiscal y el agradecimiento.

¿Tiene preguntas?
Póngase en contacto con Beth Larson en el (608) 327-7139.

Con una donación de 100.000 dólares o más, se puede establecer un Fondo de Dotación o un Fondo de Donación a Plazo en su nombre (o en nombre de un ser querido, o de forma anónima) para proporcionar apoyo a Agrace. Su donación puede restringirse a un fondo específico o establecerse para el apoyo y las necesidades generales de Agrace. Los fondos de dotación hacen posible que Agrace ofrezca cuidados integrales al final de la vida y Cuidados Paliativos ahora y en el futuro.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.

Nombrar a Agrace como beneficiario de su cuenta IRA u otra cuenta de jubilación es una manera fácil de apoyar nuestra misión y aprovechar al mismo tiempo las ventajas fiscales.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.

Realizar una distribución benéfica cualificada (QCD)

Los titulares de una cuenta IRA pueden realizar una distribución benéfica cualificada (QCD) de hasta 105.000 $ después de cumplir los 70½ años para reducir su renta imponible. Una QCD cuenta para su distribución mínima obligatoria*, si procede.

Las personas de 70½ años o más pueden elegir, como parte de su límite QCD, una donación única de hasta 53.000 $, ajustada anualmente a la inflación, a un unitrust benéfico restante, un fideicomiso de anualidad benéfica restante o una anualidad benéfica restante.

Detalles clave de un QCD:

• Las QCD están sujetas a un límite anual de 105.000 $ (en total a una o más organizaciones benéficas); una pareja con cuentas IRA independientes puede distribuir hasta 105.000 $ cada una .
• La donación debe proceder de una cuenta IRA tradicional o heredada.
• La donación debe hacerse a una organización benéfica pública cualificada, como Agrace, e ir directamente a la organización. Indique al fideicomisario o custodio de su cuenta IRA que distribuya los fondos directamente a Agrace.

Nombra a Agrace como beneficiario: 

La mayoría de las personas que heredan una cuenta IRA de alguien que no es su cónyuge deben tomar el dinero y pagar impuestos sobre él en un plazo de 10 años, en lugar de estirarlo a lo largo de su vida prevista. Para reducir esta carga fiscal, los titulares de cuentas IRA pueden considerar la posibilidad de hacer donaciones benéficas con ventajas fiscales. Si cree que sus herederos tendrían que hacer frente a la carga fiscal que supone el calendario de retirada de fondos de las cuentas IRA en 10 años, considere la posibilidad de donar los fondos de su cuenta IRA a una organización benéfica favorita, como Agrace, y dejar otros activos a sus seres queridos.

Asegúrese de hablar con sus asesores fiscales y financieros sobre las normas de las cuentas IRA y las posibles ventajas de nombrar a Agrace como beneficiario de una cuenta IRA cuando planee mantener a sus seres queridos. Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el (608) 327-7139.

La donación de un seguro de vida es una forma relativamente costo de hacer una donación importante a la Fundación Agrace. Ningún otro tipo de regalo puede magnificar tanto su contribución original como un regalo de seguro de vida. Las primas anuales son deducibles, si usted detalla. Estas son algunas opciones si está considerando hacer una donación con su seguro de vida:

• Puede nombrar a Agrace beneficiario primario, secundario, remanente o residual de una póliza existente.
• Puede establecer una nueva póliza y nombrar a Agrace beneficiario irrevocable.
• Puede donar una póliza que ya no necesite.
• Puede utilizar un seguro de vida para reponer el valor de las donaciones a Agrace.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.

Los donantes que hacen donaciones directas de bienes inmuebles apreciados suelen obtener importantes ventajas fiscales. Entre los beneficios para el donante se incluyen una deducción benéfica completa por el valor justo de mercado, de hasta el 30% de la renta bruta ajustada, con una disposición de prórroga de cinco años y sin impuesto sobre plusvalías sobre la revalorización de la propiedad. Las donaciones de bienes inmuebles se acreditarán a su valor de tasación en el momento de la donación. Agrace se reserva el derecho de aceptar o rechazar cualquier oferta de bienes inmuebles.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.

Las donaciones de patrimonio vitalicio son donaciones de una residencia, una granja o una casa de vacaciones. El donante recibirá una contribución fiscal benéfica en el momento de la donación, y el donante conservará un patrimonio vitalicio sobre la propiedad (continúa utilizando la propiedad de por vida). Después de la vida del donante, Agrace acepta la propiedad del inmueble.

Si tiene alguna pregunta, póngase en contacto con Beth Larson en el teléfono (608) 327-7139.